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Comment fonctionne la vérification de l’identité pour un prêt ?

Un prêteur ne peut accepter d’accorder un prêt qu’après avoir fait la vérification de l’identité de l’emprunteur et du garant.

Ceci est connu sous le nom de principe « Know Your Customer » (KYC), ou « Connaissez votre client ».

Que doit faire un prêteur ?

  • Vérifier en personne l’identité de l’emprunteur et du garant (sauf pour un prêt conclu à distance) ;
  • Faire une copie des pièces d’identité ;
  • Vérifier si les informations sur les pièces d’identité correspondent à ce que l’emprunteur et le garant ont déclaré et s’assurer que la signature est conforme ;
  • Contrôler si l’emprunteur et le garant ont suffisamment de compétences linguistiques pour signer le contrat en toute connaissance de cause.
vérification de l'identité

Les informations suivantes peuvent notamment être demandées :

  • Le nom et le prénom ;
  • La date et le lieu de naissance ;
  • L’adresse de résidence ou de séjour.

Les documents suivants doivent être copiés et conservés :

  • La carte d’identité pour les Belges résidant en Belgique ;
  • Le passeport (le permis de séjour ou équivalent) pour les étrangers.